Risk Analysis/风险分析

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Shopify风险分析功能可以降低欺诈订单的机率：

对于可能存在欺诈的订单，系统会在订单号后标记叹号!,也会在该订单的详情页面显示风险原因概要

如果你订阅了订单通知，标记过的订单也会发送订单通知邮件给你。

标记过的订单不一定总是欺诈，但是的确满足了欺诈的标准。对于被标记的可疑订单，在你履行订单前，你应该调查一番。

增强版风险分析

查看一个订单的风险分析：

• 1

  进入你的Shopify店铺后台，点击左侧菜单Orders,进入订单页面.

  
• 2

  点击订单号可查看某订单信息包含风险分析.可疑订单都会在订单号后标记为!叹号。

  
• 3

  点开后，可在右侧查看风险概要。

  
• 4

  要查看完整的风险分析点击 View full risk analysis. 每个报告可能都不尽相同，下面是其中一例.

  

  如有疑问，你应该手动的检查该订单.

基础版风险分析

适用于Basic 方案但没有使用Shopify Payments。

查看一个订单的风险分析：

• 1

  进入你的Shopify店铺后台，点击左侧菜单Orders,进入订单页面.

  
• 2

  点击订单号可查看某订单信息包含风险分析.可疑订单都会在订单号后标记为!叹号。

  
• 3

  点开后，可在右侧查看风险概要。

  

风险分析的依据

Shopify风险分析系统通过以下组合来判断一个潜在可疑订单

地址验证系统(AVS)

卡片验证值（CVV）

IP地址检查

地址验证系统(AVS)

AVS将顾客账单地址中的数字部分和邮编与信用卡发行商的数据做对比。据此可以显著减少欺诈，因为未授权的用户可能没有被盗信用卡持卡人的账单地址信息。

信用卡的CVV代码

CVV，即 Card Verification Value，而Mastercard 称作Card Validation Code (CVC),在信用卡背面由3或4位数字组成.信用卡公司禁示存储CVV码，所以要求提供CVV码是判断实物卡在顾客手上的方法之一.信用卡信息(非实物卡)被盗的话，也很少能够被直接使用，因为被盗的信息中不包含CVV码。

IP 地址检查

IP地址检查将顾客的账单地址与下单地址做对比，如果不匹配，Shopify风险分析系统发现警告，以供你做进一步调查。你可能会看到的消息包括:

顾客使用代理(Web代理或VPN)下的单。(虽然这并不总是欺诈，但是最好去调查一下为好。)

因为欺诈活动,IP被暂时阻止。(仅适用于"Abandoned Checkouts"即Professional及以上方案商家。如果你看到下面这条错误信息表示某人正试图使用被阻止的IP下单.)

订单在结账时被自动取消了因为存在以下风险:因为欺诈活动,IP被暂时阻止实际上订单被阻止完成，并创建为一个弃单(Abandoned checkouts),代替了被标记为欺诈订单。

如何调查可疑订单?

有时候，即使某个可疑订单通过了Shopify风险分析系统.如果你认为某个订单可能是欺诈订单，你可以按如下步骤来调查:

验证IP地址

拨打订单上的电话号码

用搜索引擎来搜索邮箱地址

验证账单地址和收货地址是否匹配

对于多个订单：是否是不同的的账单地址对应同一个收货地址

调查地址验证系统（AVS）或CVV码

对于大额订单要额外注意风险

使用第三方App来增强保护

验证IP地址

顾客下单的IP地址是一个很好的验证指标,当调查一个IP地址时通常考虑：

顾客的IP地址所在地是否与他们声称的不同

该IP地址是否是一家主机商?

该IP地址是否是一家代理服务的IP地址？

如果任意一个回答都是“是”的话，你最好联系顾客确认订单的真实性。这里有一些免费的工具可以用，你可以快速的查找地理位置，ISP和关于IP地址的其他信息：

http://www.whatismyip.com/ip-tools/ip-address-lookup

http://www.ip2location.com

http://www.infosniper.net

你可以在下面这些地方找到要调查的IP地址

增强版的风险分析报告里（仅适用于Professional及以上方案）

基础版的风险分析概要里.

拨打订单上的电话号码

你可以使用411.com来确保电话号码的区号与账单地址的区号匹配.骗子经常使用无效的电话号码.如果某人接了电话，问一些关于他们订单的简单问题看他们是怎么反应的。他们是否知道他们所用的地址，电话，邮箱及姓名？他们是否很不想给你提供这些简单的信息?

用搜索引擎来搜索邮箱地址

看看这个邮箱是否能搜索出曾经被暴光的行骗记录.是否能搜索到与此邮箱相关的社交账号facebook,twitter，论坛等蛛丝马迹。

验证账单地址和收货地址是否匹配

骗子提供的收货地址通常都不会跟账单地址一样。你可以使用google 地图标出2个地址的距离.如果2个地址相距甚远，比如在2个不同的洲，这样有可能就是骗子。但是，也要知道，有些顾客买东西是用来送人的，直接写别人的地址。所以，要多方考证.

对于多个订单：是否是不同的的账单地址对应同一个收货地址

是否是多个订单对应多个不同的账单地址，这些账单地址在不同的洲，不同的名字，但是却使用同一个收货地址？这样的通常是骗子，要小心处理，并使用结账时提供的信息联系顾客。

调查地址验证系统（AVS）或CVV码

如何AVS或CVV验证失败，要额外注意这些订单。

对于大额订单要额外注意风险

如果你的客单价通常在$100左右,现在你收到一个$1000或更多的订单，这时你要额外小心处理,不要漏掉一个大客户，也千万不能被骗了。真正的客户大多会乐意收到你对其订单的验证，而骗子则不同。

使用第三方App来增强保护

在Shopify的App store 里有很多与反欺诈相关的应用程序可以选用.在app store中搜索 fraud ，选择相关应用.

https://apps.shopify.com/search/query?utf8=%E2%9C%93&q=fraud